什么是反洗錢(qián)？

反洗錢(qián)就是為了預防洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。這些行為包括多方面內容，例如客戶(hù)盡職調查、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可以交易報告以及依法進(jìn)行的反洗錢(qián)檢查、調查等活動(dòng)。

金融消費者如何助力反洗錢(qián)？

洗錢(qián)手法紛繁復雜，金融消費者一定要守住道德底線(xiàn)，堅決不能成為“洗錢(qián)”環(huán)節中的一份子。

（1）選擇安全可靠的金融機構

合法的金融機構接受?chē)覈栏癖O管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，對客戶(hù)和機構自身負責。地下錢(qián)莊、非法網(wǎng)絡(luò )支付、非法跑分平臺等非法機構逃避監管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢(qián)”，成為社會(huì )公害，而且無(wú)法保障客戶(hù)資金和財產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機構，您的資金和個(gè)人信息才會(huì )更安全。

（2）不要出租或出借自己的身份證件、賬戶(hù)、銀行卡、U盾和支付二維碼

身份證件、、賬戶(hù)、銀行卡、U盾和支付二維碼不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監測和犯罪案件調查的重要途徑。出租或出借可能會(huì )產(chǎn)生的后果：他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資犯罪；您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”；您的誠信狀況受到合理懷疑；您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

（3）不要用自己的賬戶(hù)替他人體現

體現是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己個(gè)人賬戶(hù)或公司的賬戶(hù)為他人提取現金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。

（4）勇于舉報洗錢(qián)行為

我國《反洗錢(qián)法》特別規定任何單位和個(gè)人都有權向中國人民銀行以及公安機關(guān)舉報洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)規定接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內容保密。