持有的基金表現(xiàn)不及預(yù)期 該如何是好？

 

懷揣著“美麗的夢(mèng)想”踏入養(yǎng)基這條道路，但卻面對(duì)磨人的行情以及基金的虧損，我們到底該如何是好呢？

 

今天，小編就來跟大家支幾招。

　　

首先，保持冷靜。

 

當(dāng)基金出現(xiàn)虧損時(shí)，感到焦慮和不安是非常正常的，但我們需要明白的是，基金投資不是短期行為，而是一個(gè)長期的過程。當(dāng)基金出現(xiàn)短期的虧損時(shí)，我們首先要做的就是保持冷靜，不要被情緒左右，更不要盲目地止損。因?yàn)槊つ恐箵p反而可能導(dǎo)致我們錯(cuò)過最佳的反轉(zhuǎn)時(shí)機(jī)，使賬戶浮虧變成實(shí)際虧損，最后得不償失。　　

 

其次，分析原因。

 

做好心理建設(shè)后，我們就需要分析基金虧損到底是由什么原因?qū)е隆Ｖ挥姓_分析原因，才可以幫助我們更好地確定下一步的操作策略。

 

比如是由于市場波動(dòng)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、基金經(jīng)理投資策略的變更、基金投資組合中的某些資產(chǎn)表現(xiàn)不佳，還是自己錯(cuò)誤的操作行為導(dǎo)致。

 

另外，在分析原因的同時(shí)，還需要檢查自己的投資目標(biāo)是否發(fā)生變化，評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與當(dāng)前投資組合是否相匹配，若不匹配，則需要作出相應(yīng)的調(diào)整。

 

最后，操作策略。　　

 

找到基金虧損的原因后，我們就可以作出相應(yīng)的操作，大概有四種策略：清倉走人、減倉觀望、持有等待、低位補(bǔ)倉。

 

1. 清倉走人

 

如果你對(duì)自己手里的基金已經(jīng)到了完全無法忍受進(jìn)一步虧損的情況、對(duì)未來市場行情很悲觀、對(duì)基金產(chǎn)品的投資方向不再看好或者不再認(rèn)可目前基金經(jīng)理的操作，那么就可以考慮將此基金全部賣出；又或者考慮進(jìn)行“基金轉(zhuǎn)換”，刪除自己認(rèn)為“差的”，換一條自己看好的賽道。但對(duì)于轉(zhuǎn)換后的基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)，也要考慮清楚再進(jìn)行決策哦。

 

1. 減倉觀望

 

如果你仍然看好該基金，對(duì)自己手上的基金是“又期望又害怕”，比如對(duì)未來的行情拿不準(zhǔn)，全部賣出怕踏空、留著又怕虧損擴(kuò)大，那不妨考慮先賣出一部分，給自己適當(dāng)?shù)?ldquo;減減壓”。當(dāng)市場再下跌，起碼你的損失會(huì)相對(duì)減輕；當(dāng)市場回暖，又可以再將倉位加回來。

1. 持有等待

 

雖然基金的大幅回撤確實(shí)難熬，但其實(shí)并不罕見。因?yàn)楣墒锌偸菨q漲跌跌，根據(jù)歷史來看，很多基金在經(jīng)歷回撤后，依然可能創(chuàng)出新高。所以，如果你持有的基金基本面仍然健康，自己目前也沒有其他更好的投資，短期也用不到這筆錢，那不妨考慮躺平不動(dòng)，拉長持有時(shí)間，耐心等待，以時(shí)間來平滑波動(dòng)。

1. 低位補(bǔ)倉

 

如果你對(duì)基金未來的表現(xiàn)仍然有信心，此外還有資金可以持續(xù)投入，那比起躺平不動(dòng)，在低位進(jìn)行補(bǔ)倉或許不失為一個(gè)好的選擇。在低位適當(dāng)?shù)剡M(jìn)行補(bǔ)倉能以較低的價(jià)格獲得更多的籌碼，從而降低我們的平均成本，待行情回暖時(shí)，或許能縮短回本的時(shí)間。

 

以上就是小編給大家的建議，以后在遇到基金虧損的時(shí)候，小伙伴們千萬不要慌張，調(diào)整好心態(tài)，在戰(zhàn)略上做好布局，根據(jù)自己的實(shí)際情況做出適合自己的選擇，并且分散投資，增強(qiáng)投資組合的抗風(fēng)險(xiǎn)性，才會(huì)獲得更好的投資體驗(yàn)哦！

 

2024年7月15日  來源：諾安基金 

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