【反洗錢宣傳掃黑除惡篇】金融圈的黑惡勢力在哪兒？如何預(yù)防和掃除？

 

“掃黑除惡”一詞來源于中共中央、國務(wù)院在2018年1月發(fā)出的《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》。這次“掃黑”比“打黑”更加全面深入，是由黨中央、國務(wù)院專門印發(fā)通知，整合多部門力量，集黨和國家之力要把這個問題解決好。 

2018年1月23日，中央政法委召開全國掃黑除惡專項斗爭電視電話會議，全國掃黑除惡專項斗爭開始，至2020年底結(jié)束，為期3年。 

1、什么是黑和惡？

“黑”是指黑社會性質(zhì)的組織；“惡”是指惡勢力、惡勢力犯罪集團。

2、為什么要開展掃黑除惡？

為保障人民安居樂業(yè)、社會安定有序、國家長治久安，進一步鞏固黨的執(zhí)政基礎(chǔ)，黨中央、國務(wù)院發(fā)出《關(guān)于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》，決定在全國開展掃黑除惡專項斗爭。

3、這次開展掃黑除惡專項斗爭持續(xù)的時間？

這次全國開展的掃黑除惡專項斗爭是黨中央、國務(wù)院作出的重大決策部署，自2018年初（1月23日）開始，至2020年底結(jié)束，為期三年。

 

金融圈各領(lǐng)域潛藏的“黑惡”

1、銀行領(lǐng)域：非法放貸

 重點打擊非法設(shè)立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動中的相關(guān)活動。

2、證券領(lǐng)域：非法集資

 重點打擊違反《證券法》等法律行政法規(guī)開展的非法證券活動。

3、保險領(lǐng)域：詐騙活動

 重點打擊有組織的保險詐騙活動。

 

練好四項“基本功”預(yù)防黑惡勢力

作為證券投資活動服務(wù)的專門行業(yè)，證券業(yè)結(jié)合自己的行業(yè)特征，在掃黑除惡方面有著四項“基本功”：

1、反洗錢和反恐怖融資

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

恐怖融資是指下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

2、打擊非法證券活動

非法證券活動是指違反《證券法》等法律行政法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)，擅自公開發(fā)行證券，設(shè)立證券交易場所或者證券公司，或者從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)的行為。

非法證券投資活動包括：

通過電視、廣播、報刊等媒體發(fā)布“免費薦股”廣告從事非法證券投資咨詢活動；

以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子非法從事證券投資咨詢活動；

以代客理財、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢活動；

其他非法證券投資活動。

3、普及法律常識

簡稱普法，是我國實施憲法規(guī)定普及法制教育的重大措施。普法的對象是國家居民，普及的法律常識是居民必須要理解的法律。證券行業(yè)法律法規(guī)眾多，加大對從業(yè)人員和投資者的普法工作，是規(guī)范機構(gòu)合法合規(guī)運營、增強從業(yè)人員和投資者法律意識與知識的重要手段，也是防范打擊黑惡勢力的有效武器。

4、投資者保護

中小投資者是我國現(xiàn)階段資本市場的主要參與群體，但處于信息弱勢地位，抗風(fēng)險能力和自我保護能力較弱，合法權(quán)益容易受到侵害。維護中小投資者合法權(quán)益是證券期貨監(jiān)管工作的重中之重，關(guān)系廣大人民群眾切身利益，是資本市場持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

 2013年12月27日國務(wù)院發(fā)布了《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》提出“保護投資者權(quán)益九條意見”：

健全投資者適當(dāng)性制度

優(yōu)化投資回報機制

保障中小投資者知情權(quán)

健全中小投資者投票機制

建立多元化糾紛解決機制

健全中小投資者賠償機制

加大監(jiān)管和打擊力度

強化中小投資者教育

完善投資者保護組織體系。

 

普通投資者如何“掃黑除惡”

普通投資者一旦遇到以下涉黑涉惡問題，可以及時舉報，可實名或匿名舉報！具體范圍可參考下列：

1、從事非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事或者變相從事非法集資活動；

2、以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾、欺詐等非法手段催收貸款以及追償代償資金的；

3、利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的；

4、高利放貸或者套取信貸資金，再高利轉(zhuǎn)貸的；

5、非法涉及“套路貸”、“校園貸”等的；

6、未經(jīng)許可，擅自開展或者超范圍開展小額貸款、融資擔(dān)保及其他金融組織業(yè)務(wù)的；

7、地方金融組織工作人員作為主要成員參與或為實際控制人的；

8、其他涉黑涉惡行為和經(jīng)營違規(guī)行為。

支持反洗錢工作，保護自身利益，遠(yuǎn)離黑惡勢力洗錢活動。我們普通投資者特別要注意以下情況：

1、配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別；

2、不要出租出借自己的身份證件；

3、不要出租或出借自己的賬戶供他人使用；

4、不要替他人持有證券；

5、不替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券出入境；

6、不利用未公開信息參與內(nèi)幕交易；

7、不配合他人進行利益輸送；

8、不幫助他人處理犯罪所得；

9、選擇合法的金融機構(gòu)；

10、勇于舉報黑惡勢力洗錢活動，維護社會公平正義。

  

若發(fā)現(xiàn)身邊的涉黑涉惡違法犯罪應(yīng)如何舉報？

人民群眾向政法機關(guān)提供黑惡勢力犯罪線索的，可以通過下列途徑和方式進行：

①撥打公安機關(guān)或掃黑辦向社會公開的舉報電話及郵箱進行舉報；

②通過政法便民服務(wù)平臺進行舉報；

③通過信件或向政法機關(guān)及掃黑除惡辦公室當(dāng)面舉報。